Важным отличием деятельности “криптофермеров” от инвестирования в традиционные банки является повышенный уровень доходности, который уравновешивается высокими рисками. Во время фарминга управляющие токены распределяются на кошельки пользователей автоматически, раз в определенный период времени. На онлайн-площадках пользователи торгуют напрямую между друг-другом.При торговле на онлайн-площадках регулятора нет. Вы свободно публикуете объявления, покупаете и продаете товар напрямую. Но здесь отсутствует гарантия, что вы купите качественный товар. На DEX вы также свободно можете торговать напрямую из кошелька.
Даже если перестать инвестировать, Sushi все равно продолжит выплачивать процент. Доходность DeFi существенно выше, а порог входа ниже. Обычным PoS, как правило, не заработать больше 10% годовых, тем более нужен запуск своего узла валидатора (либо отдавать 5-10% дохода сторонним валидаторам). Платформа работает путем автоматического подключения к таким платформам, как Binance и AAVE, получения доступа к их пулам кредитования стабильных монет и получения интресса к активам пользователей.
Compound Finance
Большинство платформ устанавливают период блокировки, в течение которого инвесторы не могут вывести свои средства. Но они разрешают досрочное снятие средств с некоторыми штрафами. Инвесторы «сеют» активы, которые затем используются для оказания финансовых услуг другим криптоизобретателям и проектам при условии выплаты процентов. Интересы основаны на интересах к крипто-кредитованию, вознаграждениях от майнинга с доказательством доли и вознаграждениях от предоставления пулов ликвидности для монет. Новичкам в доходном фермерстве следует избегать пулов с низкой ликвидностью. В мире DeFi это измеряется с помощью TVL — общей суммы средств, вложенных в определенный пул ликвидности, валюту или биржу.
Затем в этот пул заходят ещё 300 инвесторов и суммарно предоставляют ликвидность ещё на $9 млн. Тогда в нашем пуле уже $10 млн, а достаточно было $1 млн. В этом случае вознаграждение всё равно будет делиться между ВСЕМИ инвесторами. При этом минимальная сумма НЕ ограничивается 1-м токеном.
Как рассчитывается доходность майнинга ликвидности
В данном примере, который разобрали выше, мы не учли прибыль (вознаграждение), которую получит поставщик ликвидности. Вносите в пул 1 MDAO (стоимость которого — 100 USDT) и 100 USDT. Таким образом, стоимости внесенных вами в пул токенов будут эквивалентны друг другу, а общая сумма внесенных активов будет составлять 200 USDT. В общем, фарминг как и стейкинг — это очень крутые способы заработка криптовалюты на сегодняшний день.
- В то же время платформа поддерживает стабильность цен на токены, а также безопасный и упрощенный DeFi для конечных пользователей за счет интеграции функции защиты от манипуляций DYP.
- Полученные комиссии являются доходом “криптофермера” от участия в проекте.
- По данным опроса CoinGecko, более 40% майнеров ликвидности не осознают рисков, связанных с этой практикой.
- В 2020 году рыночная капитализация всего DeFi-сектора взлетела с $500 млн до $10 млрд, благодаря распространению фарминга доходности.
Мартовские события выявили еще одну уязвимость DeFi — сектор чрезмерно зависит от Ethereum-активов, что создает системные риски для него. Опираясь почти всецело на одну монету, нарушается принцип диверсификации. Механизм ликвидации активов — также одна из болевых точек DeFi-протоколов.
Как уменьшить риски непостоянных потерь?
При добавлении актива указывают тип ставки, срок, сумму для блокировки, проверяют все расчеты (даты начала и окончания, проценты и т.д.) Если все устраивает, то подтверждают покупку. Отслеживать статистику можно в Earn-кошельке, раздел DeFi-стекинг. Для того, чтобы вложить другие монеты, используют посредников (например, биржа Binance) или же предварительно покупают подходящий актив. Прямое инвестирование в токены DeFi, такие как UNI или AAVE. Совокупный APY для основных пулов достигает более 300%.
В конце прошлого года общий объем средств, заблокированных в DeFi-протоколах, достиг $240 млрд. Волатильность валют в паре, что приводит к непостоянным потерям. При выводе своих активов из пула поставщики ликвидности могут получить меньше токенов в долларовом эквиваленте. Фарминг на данный момент (апрель 2022) приносит порядка ~150% годовых. Подробный обзор Nomiswap Вы можете изучить на моём Блоге, по этой ссылке.